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ARCANES ASSOCIÉS
L'objectif d'Arcanes Associés est d'apporter une réponse personnalisée et individualisée à chacune de vos problématiques et quelque soit votre profil.
Pour nous, le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine consiste à vous aider et vous accompagner dans la gestion et l'optimisation de votre patrimoine actuel.
Pour cela, nous vous proposons des stratégies que nous suivons sur la durée en l'adaptant à l'évolution de votre situation personnelle et professionnelle.
Notre champ d'action s'étend aux résidents français mais aussi aux expatriés.
Nous utilisons tous les outils financiers et/ou immobiliers mis à notre disposition par le législateur pour atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme.
Ces objectifs peuvent recouvrir de nombreux thèmes :
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développement de l'épargne
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préparation de la retraite
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préparation de la transmission de votre patrimoine
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protection de vos proches
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augmentation de votre patrimoine immobiliser
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diversification de vos actifs
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Notre structure à taille humaine nous permet d'être réactifs et à l'écoute de vos besoins.
En outre, afin de vous apporter le conseil le plus juste, nous avons mis en place différents partenariats avec des professionnels :
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Expert comptable
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Avocat
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Notaire
Découvrez
Patrimoine/Retraite - Prévoyance - Immobilier
Patrimoine/Retraite
L'objectif d'Arcanes Associés étant de gérer et d'optimiser votre patrimoine actuel, il convient de procéder par étapes.
Dans un premier temps, nous venons à la découverte de votre situation personnelle et professionnelle et de vos objectifs à court, moyen et long terme.
Nous effectuons un audit de votre situation actuelle qui sera le point "0" et la base de travail et de conseil. Pour ce faire, lors d'un échange, nous recueillons le maximum d'information vous concernant, ainsi que votre foyer fiscal.
Cet audit nous permet également de déterminer votre connaissance de l'environnement financier et votre sensibilité au risque.
Dans un second temps, à la suite de cet audit, nous rédigeons un rapport et établissons une stratégie qui vous est propre et qui sera ajustée en fonction de votre évolution personnelle.
Quelques outils que nous utilisons :
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Assurance-vie
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Contrats de retraite dans le cadre de la loi PACTE à titre individuel, avec le PERIN (anciennement PERP ou MADELIN) ou collectif PERE (anciennement art. 83)
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Dispositifs d'épargne salariale (PEI - PERCOI - Dispositifs d'intéressement et de participation)
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Trésorerie d'entreprise
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Maîtrise de la pression fiscale (IR, IFI, IS)
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Prévoyance / Santé individuelle ou collective
Nous travaillons avec des compagnies d'assurance et des établissements financiers reconnus pour leur sérieux et leur stabilité financière en France et au Luxembourg.
Enfin, l'instauration d'un véritable partenariat nous permet d'ajuster la stratégie en fonction de votre évolution lors d'entretiens réguliers en présentiel ou par téléphone.
Il est à noter que des honoraires de conseil seront à prévoir.
Prévoyance
Arcanes Associés est aussi spécialisé dans la prévoyance du particulier, du chef d'entreprise et de ses salariés et des artisans, commerçants et professions libérales
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complémentaire santé individuelle ou collective
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indemnités journalières
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garantie des accidents de la vie
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capital décès
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capital homme clé
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assurance de prêt
IMMOBILIER
Arcanes Associés Immobilier
est spécialisée dans la gestion immobilière et la réduction de la pression fiscale.
Le législateur a mis à notre disposition différentes solutions d'investissement que nous adaptons en fonction de votre profil.
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Investissement en loi Pinel
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Investissement en loi Malraux
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Investissement en déficit foncier
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Investissement en nue propriété
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Investissement en LMNP (location meublée non professionnelle)
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Investissement en Monuments Historiques
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Investissement en FCPI / FIP
Chaque solution est personnalisée et adaptée à vos besoins et nous assurons l'accompagnement et le suivi des opérations.
Nous travaillons avec des promoteurs reconnus et leader sur leur marché.
Il est à noter que des honoraires de recherche et de conseil seront à prévoir.
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